概览
2026 年 7 月 ｜ 本页所有数字均可点击下钻至原始凭证
本月结论 · 演示数据
- 1本月营业收入 123.5 万元，环比增长 5.2%，是今年以来最好的一个月。
- 2但净利润反而下降 12.3%，原因是毛利率从 32.1% 掉到 28.3%。
- 3毛利率下滑主要来自原材料采购单价上升，建议关注供应商议价。
现金水位与 90 天推演
实算=实线 · 测算=虚线+区间带营业收入趋势（近 12 期）
异常提示
财务报表 · 利润表
2026 年 7 月 ｜ 中国企业会计准则
| 项目 | 本期金额 | 上期金额 | 变动额 | 变动率 |
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管理报表 · 应收账龄
按先进先出（FIFO）核销：收款优先冲抵最早的应收
账龄结构
| 账龄区间 | 金额（元） | 占比 | 风险 |
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未核销明细 按账龄由长到短
| 凭证号 | 日期 | 摘要 | 未收金额 | 账龄 | 区间 |
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费用结构分析
把费用变动拆成「规模效应」与「效率效应」——收入涨了本就该多花的部分，不该算到管理不善头上
两因素分解
费用明细
| 科目 | 本期 | 上期 | 变动额 | 变动率 | 费用率 | 占比 |
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安全审计
每一次访问都记入防篡改哈希链。改动任意一条，其后全部失效，且能定位到第几条被动过。
概况
访问记录 新的在前
| # | 时间 | 操作人 | 动作 | 对象 | 参数 | 来源 | 结果 |
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数据备份与恢复
备份含账套与审计链，逐文件带校验和。备份包未加密 —— 要带出机房请放在受控介质或加密卷上。
| 备份时间 | 备注 | 凭证 | 审计 | 大小 | 状态 | 操作 |
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用户管理
新建用户的初始口令由系统随机生成、只显示一次，且对方首次登录后必须修改。
订阅与用量
新建用户
用户列表
| 姓名 | 登录名 | 角色 | 状态 | 在线 | 操作 |
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智能分析
七角度 · 四层下钻 ｜ 全部由确定性引擎从凭证算出，大模型不参与任何算术 · 每项可追凭证、算不了就拒答
毛利率归因（两因素分解）
毛利率变动归因
分析结论与证据
- 1原材料采购单价环比上升，使毛利率下降 2.6 个百分点。
- 2低毛利产品线收入占比由 31% 升至 38%，使毛利率下降 0.9 个百分点。
- 3人工与制造费用小幅波动，合计影响 0.3 个百分点。
· 竞品毛利率水平如何 —— 系统内无外部数据。
说明：本系统只对能追溯到凭证的数据作结论，数据不足时明确拒答，不做推测。
净资产收益率拆解（杜邦）
月度经营简报
经营哨兵
不等您问——哨兵按规则巡检账套，主动发现"哪里不对劲"。信号里的每个数字都来自确定性引擎，算不出的指标不出信号（不猜）。
本期信号
巡检规则（阈值可见可调）
定时推送
报告中心
月度经营报告自动成稿：先看故事线，一键复制纯文本 / 打印老板一页纸。故事线每个数字都过了证据校验层——模型只组织语言，不产生数字。
经营故事线
老板一页纸（预览 · 打印友好）
经营驾驶舱 · 一屏看懂本月经营
6 大核心指标带 12 期趋势、净利归因瀑布、现金水位、收入费用结构。数字全由引擎实算、可下钻至凭证，大模型不参与任何算术；算不了的期间在趋势里是断点，绝不用 0 冒充。
智能诊断 · 纯规则生成，不调模型
经营哨兵预警 · 算不出的指标不出信号
净利变动归因瀑布 · 四项精确相加=净利变动，无黑箱
现金水位（货币资金 12 期）
收入 / 费用结构（100% 堆叠 · 本期 vs 上期）
财报中心 · 对标上市公司季报
合并三大报表 + MD&A 管理层讨论与分析自动成文。每个数字由引擎从已对平账表实算、可下钻至凭证，大模型不参与任何算术；对比口径为上期环比（当前账套无完整上年数据、同比算不了，如实标注）。
01 财务摘要
02 管理层讨论与分析（MD&A）
03 合并利润表 单位：元 · 可点击行下钻至凭证
04 合并资产负债表 单位：元
05 现金流量表 单位：元 · 可点击行下钻至凭证
06 财务比率与杜邦分析
披露报告 · 可发给股东的整套文件
在财报中心的基础上补齐财务报表附注，导出 Word / PDF / PPT。 每个数字仍由引擎从已对平账表实算、可下钻至凭证，大模型不参与任何算术，也不代写任何附注正文。
导出
财务报表主要项目注释 · 引擎实算 · 可追凭证
应收账款账龄
人工补充区 · 账上没有的信息，需您填写
🔴 关联方、或有事项、期后事项这类信息账套里根本不存在， 系统不生成、大模型不代写。留空会在导出的文件里显性标注「未填写」。
数据导入
从 Excel / CSV 导入凭证。没有开通 API 接口的账套，走这条路一样能出全套报表。
导得出什么样的表都行
· 凭证号和日期只在每张凭证第一行有（合并单元格）没关系 —— 会自动往下沿用
· 最后一行是「合计」没关系 —— 会自动识别并跳过，不会让金额翻倍
· 金额带千分位、货币符号、括号负数都能认；红字负数会自动换到对边
· 借贷是两列、或者「方向+金额」两列，都支持
· 实在导不出规整的表，可以 下载标准模板
字段对应
系统已自动猜好，请核对一遍。选「—」表示这一列不导入。
文件预览
预检结果
需要处理的问题
数据源
连接企业既有财务软件，成财只读取数据，不写回
新增连接（向导）
- 选择财务软件用友畅捷通 T+ / 好会计 / 易代账 · 金蝶 · Excel 导入
- 版本探测（前置）先确认版本是否满足官方接口要求；不满足时直接给出 Excel 导入替代路径，不让用户接到一半才失败
- 获取账套企业 IDT+ →「云应用」→「我的云应用」→ 复制企业 ID（含图文指引）
- 管理员授权生成授权链接，发给激活正式环境所用手机号的管理员完成授权
- 首次全量同步科目表 / 凭证 / 余额表，进度可见，可中断续传
- 对平校验自动与源系统报表逐项比对，差异为 0 才算接通成功